北京市公安局 北京市卫生局 北京市民政局 北京市财政局 北京市残疾人联合会关于印发<北京市精神疾病患者强制治疗实施办法>的通知

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河南省新乡市人民政府办公室


新乡市人民政府办公室关于印发《新乡市地震应急预案实施办法》的通知


新乡市人民政府网站

各县(市)、区人民政府,市人民政府各部门:
　　现将《新乡市地震应急预案实施办法》印发给你们,望遵照执行。

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　　二○○五年七月二十五日


　　新乡市地震应急预案实施办法


　　１.总则１.１目的为保证我市地震应急工作及时、高效、有序进行,最大限度地减轻地震灾害损失,使《新乡市地震应急预案》更具体、明确和便于操作,结合我市实际,制定本办法。
　　１.２编写依据
　　根据《国家破坏性地震应急预案》(国办发〔２０００〕５３号)、《河南省地震应急预案实施细则》(豫政办〔２００４〕１３５号)、《新乡市地震应急预案》(新政〔２００３〕６４号)、《新乡市突发事件应急处理工作总预案》(政府令第２３号),结合我市实际,制定本办法。
　　１.３适用范围
　　在我市发生一般地震(３.０～４.４级)、较大地震(４.５～５.４级)、重大地震(５.５～６.４级,人口密集的城镇５.０级以上)、特大破坏性地震(６.５级以上)和周边城市发生的重大、特大破坏性地震对本市造成损害的地震应急行动。
　　不同级别的地震可能造成的灾害预测见附件１。对地震震级未达到上述指标,但伤亡人数和灾害情况已经达到震级类型指标的,按照实施细则中相应震级类型的规定开展地震应急工作。
　　２.应急机构及职责
　　２.１市防震抗震指挥部组成及职责
　　２.１.１市防震抗震指挥部组成
　　市防震抗震指挥部是市政府的地震应急指挥机构,统一指挥、部署、协调地震应急工作。
　　新乡市防震抗震指挥部由市委主管副书记任政委、市政府主管副市长任指挥长,由新乡军分区、驻新部队、市公安局、地震局、建委、发改委、工业经济发展局、民政局及有关部门的负责同志组成(见新文〔２００２〕１８１号)。
　　２.１.２市防震抗震指挥部职责:
　　(一)根据震情和灾情,建议市政府启动新乡市地震应急预案、作出地震应急反应;对特大破坏性地震,向市突发事件应急处理委员会(以下简称市应急委)总指挥提出启动市应急委员会的建议;
　　(二)接受并落实市委、市政府关于地震应急和抗震救灾的各项指令;
　　(三)组建地震前线(现场)指挥部;
　　(四)指挥、协调各县(市)、区的地震应急工作,组织非灾区向灾区援助;(五)执行省委、省政府和省防震抗震指挥部关于地震应急和抗震救灾的指令。
　　２.１.３市防震抗震指挥部办公室职责
　　(一)检查指导各县(市)、区、市直有关部门和大型企事业单位地震应急预案的制定;
　　(二)监督检查各单位地震应急预案的执行和落实情况,督促、协调各有关部门、各预报区和灾区政府的地震应急工作;
　　(三)收集汇总震情、灾情、抢险救灾情况及进展,及时向市委、市政府和省地震局报告;
　　(四)组织震害损失调查和快速评估;
　　(五)负责震情监测和趋势判断工作;
　　(六)负责审核抗震救灾工作的新闻宣传报道;
　　(七)负责与市防震抗震前线(现场)指挥部、省地震局、灾区政府之间的联系;
　　(八)负责办理指挥部交办的其他事宜。
　　２.２前线(现场)指挥部组成及职责
　　２.２.１前线指挥部组成
　　前线指挥部由新乡市政府主管领导任指挥长,新乡军分区、驻新部队、市公安局、市地震局、震灾区的县(市)、区政府负责人任副指挥长,市武警支队、市消防支队、市卫生局、市发改委、市民政局、市建委、市水利局、市交通局、市财政局、市电业局、市粮食局、市商务局、市通信部门、市环保局等单位负责人为成员。
　　２.２.２前线(现场)指挥部职责
　　(一)执行市防震抗震指挥部关于抗震救灾的各项指令;
　　(二)指挥协调前线各抗震救灾队伍的抢险救灾工作;
　　(三)协调震灾区县(市)、区政府组织公安、武警部队做好重点单位、重点部位的警戒保卫工作;
　　(四)指挥协调震灾区的灭火救灾工作以及对空气污染、水质污染、危险化学品泄漏、放射性物质辐射等次生灾害进行监测,做好次生灾害防治。
　　(五)指挥协调震灾区县(市)、区卫生部门开展紧急抢救和转运伤员工作;
　　(六)组织协调震灾区县(市)、区民政部门迅速安置灾民生活、发放救灾款物和救灾食品;
　　(七)组织协调震灾区县(市)、区相关部门迅速解决临时供水、供电、通讯问题和道路、桥涵的抢修以及水库大坝、河渠堤坝的抢险排险;
　　(八)组织协调有关部门配合地震部门做好震情监测和震灾评估工作;
　　(九)向市防震抗震指挥部及时报告震情、灾情处置情况;
　　(十)处理现场其他有关应急事宜。
　　前线指挥部应急救援组织及主要职责见附件２。
　　２.３应急救援分支机构及职责２.３.１市防震抗震指挥部各成员单位和有关单位设立专项应急救援分支机构(各应急救援分支机构负责人及联系电话见附件３)。
　　２.３.２各应急救援分支机构的主要职责是:
　　(一)执行市防震抗震指挥部关于抗震救灾的各项指令;
　　(二)启动本单位的地震应急预案;
　　(三)负责本部门、本系统、本单位专业应急队伍的组建、应急救援设备和应急物资的储备及紧急调运;
　　(四)派遣前线(现场)工作人员,迅速赴现场进行抢险救灾工作。
　　３.应急反应
　　３.１临震应急反应
　　地震预报意见由地震工作部门提出,由省级以上政府适时向社会发布。其他任何单位和个人都不得擅自向社会发布地震预测、预报意见。制造地震谣言的,要承担法律责任。省政府临震预报发布后,即进入临震应急期。市防震抗震指挥部应立即做出临震应急反应,迅速报告市委、市政府主要领导人,通知市防震抗震指挥部各成员单位做好抗震救灾的各项准备工作。同时做好以下工作:
　　３.１.１全面检查落实地震应急的各项工作,落实抢险救灾资金、物资,对生命线工程和次生灾害源采取紧急防护措施,监督检查抢险救灾准备工作。３.１.２加强与省地震局分析预报中心和周边市地震局的联络,密切注视和跟踪震情趋势变化并及时向市委、市政府和省地震局汇报。
　　３.１.３根据震情发展和预报区建筑物抗震能力,适时发布避震通知,设置紧急避难场所,必要时组织避震疏散;及时平息地震谣传或误传,保持社会安定。
　　３.１.４根据地震预报意见变化,建议市政府延长或解除临震状态。临震预报解除后,妥善处理各种善后事宜,帮助群众尽快恢复正常生产、生活秩序。
　　３.２震后应急反应
　　３.２.１一般地震应急反应
　　一般地震发生后的地震应急工作由震区的县级人民政府组织实施。市防震抗震指挥部根据情况可在一定范围内实施应急状态,并视情况给予对口支援。
　　一般地震发生后,震区的县级人民政府要立即了解此次地震的有感范围、灾损情况、社会反映,及时向上级政府和市地震部门报告;要加强应急值班和对宏观异常现象的监测,并随时向市地震部门报告;及时平息地震谣传,维护社会稳定。
　　３.２.２较大破坏性地震应急反应
　　较大破坏性地震发生后,地震应急工作在市委、市政府的领导下进行。地震应急工作按如下程序进行:
　　(一)市防震抗震指挥部在第一时间内了解震情和可能产生的灾情,及时向市委、市政府主要领导汇报,提请市政府启动新乡市地震应急预案、确定前线指挥部组成人员,部署各应急救援分支机构做好救援准备,确定新闻发言人。
　　(二)市政府根据市防震抗震指挥部的建议,批准启动新乡市地震应急预案,宣布灾区进入震后应急期(一般１０-２０天),并安排如下应急工作:
　　(１)视情况协调新乡军分区、市武警支队、驻新部队参加抢险救灾;
　　(２)向省政府报告震情、灾情和救灾情况,同时抄送省有关部门;
　　(３)视情况请求省政府及有关部门对灾区给予支援,并组织有关部门做好省紧急支援项目的衔接工作;
　　(４)组织市直有关部门和市内非灾区支援灾区;
　　(５)向灾区派出慰问组;
　　(６)适时向社会公告震情、灾情及救灾工作进展情况;
　　(７)适时进行总结、表彰工作。
　　(三)市防震抗震指挥部根据市委、市政府的决定迅速采取如下应急行动:
　　(１)迅速将震情通知市防震抗震指挥部领导和各应急救援分支机构(必要时于震后１小时以内在市地震局召开指挥部紧急会议);
　　(２)随时掌握震情、灾情和救灾工作进展,并向市委、市政府主要领导汇报;
　　(３)派出前线(现场)指挥部,指导协调灾区政府开展抗震救灾工作;
　　(４)指挥调度各应急救援分支机构对灾区实施紧急支援;
　　(５)组织震情、灾情新闻发布,做好震后应急宣传,维护社会稳定;
　　(６)安排其他应急救援事项。
　　(四)应急救援分支机构的应急行动:
　　接到市防震抗震指挥部的抗震救灾命令后,各应急救援分支机构和有关部门要在规定时间内,组织人员携带应急装备立即开展抗震救灾工作。
　　新乡军分区:组织驻军、民兵和预备役部队官兵１００名、车辆１０台,执行人员抢救、工程抢险、物资运送等任务;
　　驻新部队:组织官兵２００名、车辆３０台、指挥车２台,执行人员抢救、工程抢险、物资运送等任务。
　　市武警支队:组织官兵１００名、车辆１０台,执行重点部位保卫、重点区域警戒等任务。
　　市公安局:组织公安干警,维护社会治安,疏导交通,参加紧急抢救等。
　　市消防支队:组织市内５０%的消防力量,对发生的火灾立即进行灭火,控制次生灾害蔓延。
　　市卫生局:接到指令后２小时内,组织医护及防疫人员１００名、救护及防疫车辆５台、担架３０副、手术设备１０套、急救用药及相应的卫生防疫设备、药品,赶赴灾区执行人员救护及卫生防疫任务。
　　市建委:组织本系统３０%的干部职工,对城市供水、供气、公交等市政设施迅速组织抢险整修,尽快恢复灾区城市基础设施功能;及时了解掌握灾区供水、供气、市政设施及建(构)筑物的破坏情况,并报市防震抗震指挥部。
　　市交通局:组织公路、桥梁抢修人员１００名、运输车５台,备用钢梁５０延米及其运输安装设备,接到指令后２小时内出发,２４小时内恢复公路、桥涵通行。
　　市电业局:接到指令后３０分钟内,组织足够的电力抢险人员,对输、送、变、配电路和电力设施及时抢修,迅速恢复被破坏的设施和线路,确保灾区用电供给。
　　市民政局:根据受灾情况紧急调拨帐篷、衣物等救灾物资支援灾区。
　　市红十字会:必要时进行救灾募捐,支援灾区。
　　市商务局:组织征购５０吨纯净水、１０吨方便食品运往灾区。
　　市粮食局:保障灾区群众每人每天０.５公斤成品粮,供应符合国家质量标准的面粉或大米。
　　市地震局:立即派出地震现场工作队,携带地震观测仪器,开展地震现场应急工作。
　　３.２.３重大、特大破坏性地震应急反应重大、特大破坏性地震发生后,应急工作分别在省政府、国务院领导下进行。市防震抗震指挥部由市委书记任政委,市长任指挥长,市委、市政府党政副职任副指挥长,市政府秘书长任指挥部办公室主任并全权行使抗震救灾指挥职责。指挥部办公地点设在市政府办公室。各应急救援分支机构由其主管市级领导牵头,本单位主要领导具体领导组织实施抗震救灾工作。应急工作按如下程序进行:
　　(一)市委、市政府主要领导听取市防震抗震指挥部办公室关于地震发生的时间、地点、震级和受灾情况的汇报,并采取下列应急行动:
　　(１)市政府立即宣布启动新乡市地震应急预案,全市进入抗震救灾应急期(一般１０-２０天)。属特大破坏性地震的,市防震抗震指挥部还应立即向市应急委员会总指挥报告有关情况并提出启动市应急委员会的建议;
　　(２)迅速协调新乡军分区、市武警支队、驻新部队参加抢险救灾;
　　(３)及时向省政府报告震情、灾情和救灾情况,同时抄送省有关部门;
　　(４)向灾区派出工作组,指导受灾地区政府开展抗震救灾和自救互救工作,要求各应急分支机构、驻新各单位立即投入抗震救灾工作,并协调有关部门负责救灾支援人员的对口接待和救灾衔接工作;(５)请求省政府及有关部门对灾区进行支援,并协调有关部门负责救灾支援人员的对口接待和救灾衔接工作;
　　(６)向重灾区派出慰问团,并接待上级政府慰问团;
　　(７)适时向社会公告灾情和抗震救灾工作进展情况;
　　(８)贯彻执行省政府的各项抗震救灾应急工作指令。
　　(二)市防震抗震指挥部根据市委、市政府的决定迅速采取如下应急行动:
　　(１)请示启动地震应急预案,获准后,立即开展震后应急工作;
　　(２)成立前线(现场)指挥部,确定组成人员;
　　(３)向省抗震救灾指挥部报告灾情和救灾工作进展情况;
　　(４)派出前线(现场)指挥部,具体领导现场救灾队伍的救灾工作,指导帮助灾区政府开展抗震救灾工作;
　　(５)向各应急救援机构下达地震应急命令,要求按照重大、特大破坏性地震的应急行动规模快速赶赴灾区投入抗震救灾;
　　(６)组织震情、灾情新闻发布和震后应急宣传,维护社会安定;
　　(７)协调指挥其他具体事项,指导灾区的灾后处置工作。
　　(三)应急救援分支机构的应急行动:
　　各应急分支机构和驻新单位接到市防震抗震指挥部的命令后,要在规定时间内组织人员携带应急装备立即开展抗震救灾工作。新乡军分区:组织驻军、民兵和预备役部队官兵２００名、车辆２０台、指挥车辆２台,执行人员抢救及其他抢险救灾。
　　驻新部队:组织官兵１０００名、车辆５０台、指挥车５台,执行人员抢救及其他抢险救灾。
　　市公安局:组织全体公安干警,加强社会治安管理、交通管制和人员抢救及其他抢险救灾工作。
　　市武警支队:组织官兵２００名、车辆２０台、指挥车辆２台,执行重点部位保卫、重点区域警戒、物资运送、搭建帐篷等任务;
　　市消防支队:组织全部消防力量,投入火灾扑救、次生灾害控制、人员抢救及其他抢险救灾工作。
　　市卫生局:接到指令后２小时内,组织医护及防疫人员２００名、救护及防疫车辆１０台、担架３０副、复苏设备１０套、手术设备１０套、急救用药及相应的卫生防疫设备、药品,赶赴现场,设立救护场所,组织医疗救治,转运安置伤病员;开展防病消毒工作,防止传染病暴发流行。
　　市建委:组织本系统全体干部职工,对城市供水、供气、公交等市政设施迅速组织抢险整修,尽快恢复灾区城市基础设施功能;及时了解掌握灾区供水、供气、市政设施及建(构)筑物的破坏情况,并报市防震抗震指挥部。
　　市交通局:组织交通系统抢修人员６０-１００名、翻斗运输车５台,装载机２部、备用钢梁１００延米及其运输安装设备,接到指令后２小时内出发,２４小时内恢复道路通行。市水利局:接到指令后１小时内组织６０-１００名工程抢险人员携带车辆及抢修机械按要求迅速出发赶赴受破坏的水库、河渠及其他水利设施受损现场,及时组织抢险排险。
　　新乡黄河河务局:组织１００名人员,对不靠水的堤防、涵闸、河道工程进行巡查;对受破坏的工程,按照分级负责的原则,由市、县防汛抗旱指挥部组织抢修恢复。对靠水的防洪工程,在原防守抢险所需人数的基础上增加５０%的查险抢修人员,认真开展查险抢险,对出现的工程险情按照抢险预案要求处理,并及时将国家常备防汛抢险设备、物资运达防守区段。
　　市电业局:接到指令后３０分钟内,组织足够的电力抢险人员,对输、送、变、配电路和电力设施及时抢修,迅速恢复被破坏的设施和线路,确保灾区用电供给。
　　市网通、市移动、联通公司和邮政局:接到指令后,组织本单位应急人员３０分钟以内到达指定应急岗位,保障通信畅通。
　　市民政局:紧急调运帐篷１０００顶(６小时内,请示省民政厅紧急调运)、棉被３０００条、衣服若干件,接到指令后６小时内启运。负责接收、调配救灾物品和应急救济款物的发放,做好灾民的生活安置和救助工作。
　　市发展和改革委员会:根据市政府救灾要求,协调有关部门确定抗震救灾所需药品、石油等救灾物资的品种和数量,与市商务局、粮食局、交通局、郑州铁路局新乡办事处等部门联系,协调有关物资的供应和运输事项。市红十字会:组织救灾募捐活动;组织协调国内外红十字会实施紧急救灾援助;按照市防震抗震指挥部的指令,将紧急救援物品运发地震灾区。
　　市商务局:组织征购方便面、饼干、火腿肠、面包等方便食品５００吨,纯净水１０００吨,保障灾民７天生活必需品需要。接到指令后,首批生活必需品１２小时内启运。并视情况向省商务厅请求支持。
　　市粮食局:组织震灾区所在地粮食部门,在本辖区统筹解决粮食问题,若所在县(市)级储备粮源不足时,申请动用市级储备粮或商品周转粮。必要时申请动用中央、省级储备粮;保障灾区群众每人每天０.５公斤成品粮,供应符合国家质量标准的面粉或大米。
　　市地震局:立即派出地震现场工作队６-８人,密切监视震情发展,做好震后趋势判定;迅速开展震灾损失评估和科学考察等地震现场应急工作。
　　市财政局:根据市政府救灾要求,紧急调拨应急资金,并向省财政申请救灾应急资金。
　　工业经济发展局:对易燃、易爆、有毒、有害的工业原料和产品,应严加防范。及时了解掌握受破坏情况,灾害信息随时报告市防震抗震指挥部。对煤矿及其他行业的受灾情况要及时掌握、及时排险、及时报告。
　　郑州铁路局新乡车站:震后２小时内,组织抢险救援队伍对被破坏的路段及工程设施立即抢险;优先安排抢运伤员、救灾物资和灾民安置车辆;对因震灾滞留在车站的旅客,紧急疏散到安全地带。
　　市国土资源局:对地震引起山体滑坡、塌陷等地质灾害的,应迅速赶赴现场,组织应急调查,核实险情,提出应急抢险措施和建议并及时报告市政府及有关部门。
　　市环境保护局:组织环境监测人员并携带相关设备,对震后产生的空气及水质污染、危险化学品泄漏、放射性物质辐射等次生灾害加强监测,提出污染控制意见,防止灾害扩展。
　　市旅游局(市外侨办):立即了解掌握旅游景区的受灾情况和滞留游客(尤其涉外旅游团组)伤亡情况,做好应急救护和妥善安置工作;了解地震灾区外国人的有关数据和受灾情况,通过规定途径通报情况;组织协调外国专家和救灾人员的现场考察和救灾事宜;负责驻华使领馆人员及境外记者进入震灾区采访的协调和管理工作。
　　３.３新闻报道
　　在我市范围内发生４.５级以上地震或周边市发生对我市造成较大破坏和影响的地震后,对震情、灾情的报道,采取以下四种形式:
　　(１)新闻通稿。新闻通稿的主要内容是介绍已经发生的震情、灾情和政府实施的救灾应急对策,向群众传达党和政府对灾区的关心、慰问和支援。针对实际灾情,宣传救灾知识以及预防措施和自救互救技能,消除人们的恐慌心理,稳定灾后的社会秩序。新闻通稿由市地震局拟定,经市防震抗震指挥部批准后,统一供我市新闻单位刊发。
　　(２)新闻发布会。地震发生后,由市委、市政府新闻办公室召开新闻发布会,由新闻发言人介绍震情、灾情和市委、市政府抗震救灾工作部署等有关情况。
　　(３)领导或专家访谈。地震发生后,新闻单位邀请有关方面的领导和专家,就地震成因、地震类型及震情趋势等问题接受记者专访。
　　(４)现场报道。记者深入地震灾区,通过电视录像或电视直播,报道市委、市政府领导指挥抗震救灾、慰问灾民的现场,反映各抢险救灾队伍在灾区一线开展工作的精神风貌。
　　３.４应急结束
　　３.４.１市防震抗震指挥部确认灾情已得到有效处置,震情趋势相对稳定,不会再发生大的破坏性地震和次生灾害的情况下,向市政府提出结束地震应急的报告,经批准后,市防震抗震指挥部办公室通知各参加应急行动的单位和部门结束应急行动,撤消地震应急现场指挥部,宣布应急终止。
　　３.４.２根据应急级别和职责分工,组织实施地震应急的各县(市)、区政府,在地震应急工作结束后１０日内,应向市政府提交地震应急(或抗震救灾)工作报告。报告内容包括:地震事件基本情况、人员伤亡、财产损失(经济损失)、应急处置情况、善后处理工作以及拟采取的措施等。
　　４.后期工作
　　４.１善后处置
　　４.１.１震灾区所在地的县(市)、区政府负责做好伤亡人员的善后工作,必要时市政府及有关部门协助灾后处置工作。
　　震灾区所在地的县(市)、区政府依法对启用或征用的安置场所、应急物资的所有人给予适当补偿。
　　４.１.２震灾区所在地的县(市)、区政府组织有关部门对地震造成的污染物进行收集和现场清理,防止发生二次污染。
　　４.１.３震灾区所在地的县(市)、区政府组织有关部门制定震灾后的恢复重建规划并负责组织实施。
　　４.２社会救助
　　４.２.１各级人民政府应建立健全与社会主义市场经济相适应的突发公共事件社会救济救助制度,鼓励和利用社会资源进行救济救助,逐步加大社会救济救助的比重。
　　４.２.２震灾区所在地的县(市)、区政府应组织有关部门做好救灾款物的接收、管理和拨发工作,并加强监督。
　　４.２.３震灾区所在地的县(市)、区政府根据地震灾害影响程度,组织本辖区内救灾捐助活动。必要时,积极争取其他地区的救灾捐赠。
　　４.２.４震区所在地的县(市)、区政府教育、卫生部门和共青团、妇联等群团组织应组织力量,参与地震社会心理援助活动。
　　４.３应急工作总结
　　各级人民政府在地震应急工作结束后,要对此次地震的发生、造成的破坏、应急经验和教训进行及时总结,表彰抢险救灾英雄、模范和无私奉献单位。
　　市、县(市)地震工作主管部门应当及时组织相关技术人员对此次地震进行科学调查,认真总结,汲取教训,调查报告报同级人民政府和上级地震工作主管部门。
　　５.保障措施
　　各类保障措施均要按照应对突发重大破坏性地震灾害损失标准进行准备。各参加地震现场应急救援的单位必须自备２-３天的生活必需品。
　　５.１应急救援队伍保障
　　新乡军分区和驻新部队、市武警支队、市消防支队要在各自管辖的相对固定建制的部队、民兵和预备役队伍内组建应急工作基干队伍,合理划分应急抢险队伍、增援队伍、后续处置队伍,确定通信联络方式,制定应急队伍调遣方案;结合各部队业务特点和应对重大、特大破坏性地震灾害抢险救灾的需要,为应急工作队伍配备必要的照明、升顶、切割、挖掘、搬运等救生救援设备和防化、防毒、防辐射、防高温等防护装备及防污染面具;各支队伍都要召之即来、来之能战、战之能胜。
　　５.２医疗卫生保障市卫生局要按照重大、特大破坏性地震可能造成的人员伤亡和防疫区域,整合应急卫生资源,建立市、县、乡三级联动的应急医疗救护和卫生防疫基干队伍,合理划分应急抢险队伍、增援队伍、后续处置队伍,确定基干队伍的通信联络方式;制定应急基干队伍紧急调度方案;配置应对严重地震灾害的抢救器材和必备物资;配置必要的救护车辆、担架和其他医疗救护器械及设备,为队员配置个人防护装备。
　　５.３工程抢险保障
　　５.３.１市建委、水利局、电业局、市工业经济发展局要按照重大、特大破坏性地震可能造成的灾害程度,建立本系统应急抢险(修)队伍和设备登记制度,配齐必需装备。应急抢险人员、装备类型、数量、性能、存放位置应实行登记管理。
　　５.３.２各应急单位应当切实加强对应急装备的维护、保养,并定期进行调试和更新补充,确保装备性能完好,做到拉得出、用得上、效能高。装备要及时更新补充。
　　５.４交通运输保障
　　５.４.１市交通局、公路局、郑州铁路分局新乡火车站要制定交通应急预案,形成快速、高效、顺畅、相互协调支持的应急运输系统;对达不到抗震设防要求,可能遭受地震破坏的工程设施进行除险加固;根据需要和可能,组织开辟便捷应急通道,按照要求优先运送应急人员、物资和装备。
　　５.４.２公路、铁路、桥涵等设施受损时,当地人民政府和有关部门应当迅速组织力量进行抢修。
　　５.５通信保障
　　市网通、电信、移动、联通公司和邮政局负责组建通信应急抢险基干队伍,合理划分先期处置队伍、增援队伍、后续处置队伍,确定基干队伍的通信联络方式;制定应急基干队伍紧急调度方案;针对重大、特大地震灾害可能造成的损失,为基干队伍配置必要的通信应急设备和抢修器械;快速恢复被破坏的通信设施,保证抗震救灾通信畅通。
　　５.６治安保障
　　市公安局组织协调各县(市)、区公安机关建立治安保障应急队伍(先期处置队伍、增援队伍、后续处置队伍),确定应急队伍的通信联络方式;督促各级公安机关为应急队伍配备必要的车辆、警械及警用装备和个人防护装备;维护灾区社会治安。
　　５.７救灾物资保障
　　市发展改革委组织开展应急物资能力资源状况调查,建立应急保障数据库,协调包括医药、油料、钢材等应急物资的储存、调拨和紧急供应。其他各相关部门根据需要储存充足的相关应急物资,及时补充和更新常备储存物资。
　　市民政局和市红十字会做好救灾物资准备。市民政局负责接受的市内、省内非灾区以及国内和国际社会提供的紧急救援物资、市红十字会负责接受的国内红十字会和国际社会通过中国红十字会提供的紧急救援物资、以及相关对口部门接受的其他慈善机构提供的紧急救援物品,由市防震抗震指挥部研究后统一安排使用。
　　市商务局做好灾民方便食品、纯净水等生活必需品应急征购网络建设。
　　市粮食局做好灾民救济粮食的储备。
　　５.８经费保障
　　按照条块结合、分级管理、分级负担的原则,各级财政部门分级负责地震应急处置工作资金保障,加大预备费投入力度,统筹安排突发事件应急经费。
　　５.９社会动员保障
　　县级以上人民政府要逐步建立和完善地震应急处置的社会动员机制,鼓励公民、法人和其他组织为灾民提供物资、资金和人力支持,逐步形成以管理部门、专业队伍为主体,志愿者队伍和社会组织为补充,城市社区居民委员会和农村村民委员会为基础的应急动员机制。
　　５.１０紧急避难场所保障
　　各县(市)、区政府要把避难场所建设纳入经济和社会发展总体规划,可以与公园、广场等公共设施的建设或改造相结合,逐步建成一批设施完备、布局合理、能够满足人员紧急疏散的永久性避难基础设施,并应具备应急饮用水源、给排水、应急照明等设施,确保疏散避难人员的生活基本需要。
　　省政府临震预报发布后,预报区的县(市)、区政府,应在公园、学校操场、体育场、街心空旷绿地等设置紧急避难场所,保障临时安置灾民基本生活需求。
　　５.１１供水、供气、供电保障
　　供水、供气、供电等部门要对达不到抗震设防要求的工程和设施进行除险加固,确保地震应急状态下,灾民基本用水、用气、用电安全;根据破坏性地震灾害预测数据,结合本单位工程设施建设的抗震设防情况和可能造成的破坏情况,制定出在不同破坏情况下,组织出动包括应急抢险人员、车辆、设备、物资的地震应急方案。供电部门要考虑准备必要的临时发电设施和照明设施,保证抢险救灾之需要。
　　６.宣传、培训和演习
　　６.１公众宣传教育
　　加强防震减灾知识的宣传教育和提高全民防震减灾意识是有效减灾和维护社会稳定的重要措施。针对社会公众地震常识缺乏、防震减灾意识淡薄的现状,要按照“积极、谨慎、科学、有效”的原则,深入持久地普及宣传防震减灾科学知识。
　　机关、企事业单位和社会团体,尤其是地震部门、科协、新闻单位和大、中、小学校,要经常性开展面向本地区、本单位和社会公众的防震减灾知识宣传,采用群众喜闻乐见的形式,帮助群众掌握防震、避震、自救和互救的知识与技能。
　　６.２培训
　　６.２.１各级党校、行政学院、人事、劳动保障等部门要统筹安排对干部和职工的防震减灾、地震应急意识和知识的教育培训,把防震减灾、地震应急管理培训纳入领导干部、公务员培训教育课程,提高各级领导干部和国家工作人员应对突发事件的组织指挥能力。
　　６.２.２各专业救援队伍所在职能部门要加强对队员救灾技能的培训。
　　６.２.３积极鼓励职能部门、企事业单位和社会团体开展社会人群的震时自救互救知识的培训工作。
　　６.３演习
　　６.３.１各专业救援队伍所在职能部门应当定期或不定期组织演习,必要时多部门举行联合演练,检验应急联动、紧急集结、快速反应、协调配合、现场救援、后期处置能力。
　　６.３.２建立演习绩效评估和总结制度,有针对性地修改和完善应急反应机制,不断提高地震应急救援能力。
　　７.表彰及惩戒
　　７.１在地震应急过程中做出突出贡献的单位、组织和个人,由市委、市政府给以表彰和奖励。
　　７.２在地震应急过程中拒绝履行法定义务,不执行市委、市政府(市防震抗震指挥部)的决定、命令和指挥的单位、组织和个人,按照有关规定给以党、政纪处理,构成犯罪的,由司法机关依法追究刑事责任。
　　８.附则８.１本办法由市防震抗震指挥部办公室负责解释。８.２各县(市)、区人民政府应参照本办法制定本地区的地震应急预案实施办法。
　　８.３本办法自２００５年８月１日起实施。
　　附件:１.不同级别的地震可能造成的灾害预测
　　２.重大、特大地震灾害应急组织机构示意图
　　３.各应急救援分支机构负责人及联系电话
　　４.重大、特大地震灾害应急流程示意图


中国银行业监督管理委员会


银监会关于印发《商业银行流动性风险管理指引》的通知

银监发〔2009〕87号

机关各部门、各监事会办公室，各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：

现将《商业银行流动性风险管理指引》（以下简称《指引》)印发给你们，请遵照执行。

请各银监局将《指引》转发至辖内城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资银行以及城市信用社和农村信用社。

二○○九年九月二十八日

商业银行流动性风险管理指引

第一章总则

第一条为加强商业银行的流动性风险管理，维护商业银行安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及其他有关法律和行政法规，制定本指引。

第二条在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外商独资银行、中外合资银行适用本指引。

第三条本指引所称流动性风险是指商业银行虽然有清偿能力，但无法及时获得充足资金或无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或支付到期债务的风险。流动性风险如不能有效控制，将有可能损害商业银行的清偿能力。流动性风险可以分为融资流动性风险和市场流动性风险。融资流动性风险是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法及时有效满足资金需求的风险。市场流动性风险是指由于市场深度不足或市场动荡，商业银行无法以合理的市场价格出售资产以获得资金的风险。

第四条流动性风险管理是识别、计量、监测和控制流动性风险的全过程。商业银行应当坚持审慎性原则，充分识别、有效计量、持续监测和适当控制银行整体及在各产品、各业务条线、各业务环节、各层机构中的流动性风险，确保商业银行无论在正常经营环境中还是在压力状态下，都有充足的资金应对资产的增长和到期债务的支付。

第五条中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）依法对商业银行的流动性风险和流动性风险管理实施监督管理。银监会综合运用多种监管手段，督促商业银行建立健全流动性风险管理体系，有效识别、计量、监测和控制流动性风险，维持充足的流动性水平以满足各种资金需求和应对不利的市场状况。当发现商业银行的流动性风险管理体系存在缺陷或出现流动性风险时，银监会有权及时采取措施，最大限度地降低流动性风险对被监管机构的影响，维护银行体系安全、稳健运行，保护存款人利益。
第二章流动性风险管理体系

第六条流动性风险管理体系是商业银行风险管理体系的重要组成部分，应与本行的业务规模、性质和复杂程度等相适应。流动性风险管理政策应与本行总体发展战略相一致，与本行总体财务实力相匹配，并充分考虑流动性风险与其他风险的相互影响与转换。

第七条流动性风险管理体系应包括以下基本要素：

（一）董事会及高级管理层的有效监控。

（二）完善的流动性风险管理策略、政策和程序。

（三）完善的流动性风险识别、计量、监测和控制程序。

（四）完善的内部控制和有效的监督机制。

（五）完善、有效的信息管理系统。

（六）有效的危机处理机制。

第一节流动性风险管理的治理结构

第八条商业银行应建立完善的流动性风险管理治理结构。商业银行应根据政策的制定、执行和监督职能相分离原则，明确董事会及其专门委员会、监事会（监事）、高级管理层及其专门委员会、银行相关部门在流动性风险管理中的作用、职责及报告路线，制定适当的考核及问责机制，以提高流动性风险管理的有效性。

第九条商业银行的董事会承担流动性风险管理的最终责任，应履行以下职责：

（一）审核批准商业银行的流动性风险管理体系。

（二）审核批准商业银行流动性风险承受能力、流动性风险管理策略、重要的政策、程序、流动性风险限额和流动性风险应急计划，并根据风险管理需要及时对以上内容进行审议修订，审议修订工作至少每年一次。

（三）明确流动性风险管理相关事项的审核部门和审批权限，如具体的策略、政策、程序和流动性限额等。

（四）监督高级管理层在风险管理体系内对流动性风险进行适当管理和控制。

（五）持续关注银行的流动性风险状况，定期获得关于流动性风险水平和相关压力测试的报告，及时了解流动性风险的重大变化和潜在转变。

（六）对商业银行流动性风险管理信息系统的完整性、准确性和有效性承担最终责任。

（七）决定与流动性风险相关的信息披露内容。

（八）法律、法规规定的其他职责。

第十条商业银行的高级管理层负责流动性风险的具体管理工作，应履行以下职责：

（一）根据商业银行的总体发展战略测算其风险承受能力，并提请董事会审批；根据总体发展战略及内外部经营环境的变化及时提出对流动性风险承受能力进行修订的建议，并提请董事会审议。

（二）根据董事会批准的流动性风险承受能力，制定流动性风险管理策略、政策、程序、限额，其中策略、重要的政策、程序和限额需提请董事会审批后执行。

（三）根据董事会批准的流动性风险管理策略、政策、程序和限额，对流动性风险进行管理，制定并监督执行有关流动性风险管理的内部控制制度。

（四）充分了解并定期评估本行流动性风险水平及管理状况，向董事会定期汇报本行流动性风险状况，及时汇报流动性风险的重大变化或潜在转变。

（五）建立完善的管理信息系统，以支持流动性风险的识别、计量、监测和控制工作。

（六）根据董事会批准的相关政策、程序，组织压力测试和情景分析，并定期将测试结果向董事会汇报，推动压力测试成果在战略决策和风险管理中的应用。

（七）制定流动性风险应急计划，并提请董事会审批。

（八）识别并了解可能触发应急计划的事件，并建立适当机制对这些触发事件进行监测。

（九）法律、法规规定的其他职责。

第十一条董事会、高级管理层可以授权其下设的专门委员会履行本指引第九条或第十条规定的部分职能，获得授权的专门委员会应当定期向其授权人提交有关报告。

第十二条商业银行应指定专门人员或部门负责流动性风险管理工作，负责流动性风险管理的部门应当职责明确，并建立完善的报告制度。流动性风险管理部门和人员应保持相对独立性，特别是独立于从事资金交易的部门。

第十三条商业银行应投入足够的资源以保证流动性风险管理的有效性，不得因业务发展和市场竞争而破坏流动性风险管理、控制功能和限额体系、流动性缓冲机制的完整性。

第十四条监事会（监事）应对董事会及高级管理层在流动性风险管理中的履职情况进行监督评价，并每年至少一次向股东大会（股东）报告董事会及高级管理层在流动性风险管理中的履职情况。

第二节流动性风险管理政策和程序

第十五条商业银行应根据本行经营战略、业务特点和风险偏好测定自身流动性风险承受能力，并以此为基础制定流动性风险管理策略、政策和程序。风险承受能力可以采用定量方式表达，如在正常情况和压力状况下银行可以承受的未经缓释的流动性风险水平。

第十六条商业银行应从持续、前瞻的角度制定书面的流动性风险管理策略、政策和程序，并在综合考虑业务发展、技术更新及市场变化等因素的基础上及时对流动性风险管理策略、政策和程序进行评估和修订。评估和修订工作最少每年进行一次。

第十七条流动性风险管理策略、政策和程序应涵盖银行的表内外各项业务，以及境内外所有可能对其流动性风险产生重大影响的业务部门、分支机构和附属公司，并包括正常情况和压力状况下的流动性风险管理。

第十八条商业银行流动性风险管理策略应充分考虑银行的组织结构、主要业务条线、产品及市场的广度和多样性以及母国及东道国的监管要求等因素。

第十九条流动性风险管理策略应明确流动性风险管理的整体模式，并列明有关流动性风险管理特定事项的具体政策，包括但不限于以下内容：

（一）整体的流动性管理政策。

（二）流动性风险的识别、计量、监测和报告体系。

（三）流动性风险管理程序。

（四）资产与负债组合。

（五）流动性风险限额及超限额处理程序。

（六）现金流量分析。

（七）不同货币、不同国家、跨境、跨机构及跨业务条线的流动性管理方法。

（八）导致流动性风险增加的潜在因素及相应的监测流程。

（九）压力测试和情景分析。

（十）应急计划及流动性风险缓释工具管理。

第二十条商业银行应根据本行的业务规模和复杂程度选择流动性风险管理模式，管理模式可以是集中、分散或二者相结合。无论商业银行采用何种管理模式，都应确保对总体流动性风险水平和各分支机构、附属机构、各业务条线流动性水平进行有效识别、计量、监测和控制，并确保遵守各有关流动性风险监管要求。

第二十一条商业银行应根据监管要求和内部流动性风险管理政策设定流动性风险限额，并根据限额的性质确定相应的监测频度。商业银行在确定限额时可参考以下因素：资产负债结构、业务发展状况、资产质量、融资策略、管理经验、市场流动性等。

第二十二条商业银行在设立筹备期内，应完成流动性风险管理体系建设工作。开业后，商业银行应及时将经董事会批准的流动性风险承受能力、流动性管理策略、重要政策、程序和限额及其修订情况向监管部门报备。

第二十三条原则上流动性风险管理应按币种分别进行，但在该币种可以自由兑换且业务量较小、对本行流动性风险水平及整体市场影响都较小的情况下，商业银行可按照重要性原则合并管理。商业银行至少应按本外币分别识别、计量和监测流动性风险。对外币实行合并管理的，应向监管部门报备。

第三节 内部控制

第二十四条商业银行应制定适当的内部控制制度以确保流动性风险管理程序的完整和有效。有效的流动性风险管理内部控制体系应至少包括以下内容：

（一）良好的内部控制环境。

（二）充分的程序以识别、计量、监测和评估流动性风险。

（三）完善的信息管理系统。

（四）根据业务发展和市场变化适时更新有关政策和程序。

第二十五条商业银行应针对流动性风险管理建立明确的内部评价考核机制，将各分支机构或主要业务条线形成的流动性风险与其收益挂钩，从而有效地防范因过度追求短期内业务扩张和会计利润而放松对流动性风险的控制。条件成熟的银行可将流动性风险纳入内部转移定价机制。

第二十六条商业银行在引入新产品、新技术手段，建立新机构、新业务部门前，应在可行性研究中充分评估其对流动性风险产生的影响，并制定相应风险管理措施，完善内部控制和信息管理系统。引入并运行后，应加强日常监测，定期评估相应措施的有效性，并根据需要及时进行调整。

第二十七条商业银行应将流动性风险管理纳入内部审计的范畴，定期审查和评价流动性风险管理体系的充分性和有效性。内部审计应涵盖流动性风险管理的所有环节，包括但不限于以下内容：

（一）相关的管理体系、内部控制制度和实施程序是否足以识别、计量、监测和控制流动性风险。

（二）有关流动性风险管理的信息系统是否完善。

（三）有关流动性风险控制的风险限额是否适当。

（四）进行现金流量分析和压力测试的基本假设是否适当。

（五）有关流动性风险管理的信息报告是否准确、及时、有效。

（六）是否严格执行既定的流动性风险管理政策和程序。

第二十九条内部审计结果应直接报告董事会，并根据有关规定及时报告监管部门。董事会应根据内部审计的结果及时调整和完善有关流动性风险管理的政策和程序，并督促高级管理层针对内部审计发现的问题采取及时有效的整改措施。内部审计部门应适时对整改措施的实施情况进行后续审计，并及时向董事会提交审计报告。

第三十条有海外有分支机构的商业银行，应根据其管理模式，针对银行整体及分国别或地区的流动性风险管理分别进行审计。

第四节 管理信息系统

第三十一条商业银行应建立完善的管理信息系统，以便准确、及时、持续地计量、监测、管控和汇报流动性风险状况。管理信息系统应包括但不限于完成以下任务：

（一）按设定的期限每日计算银行的现金流量及期限错配情况，并可根据银行的流动性风险管理模式分币种、按银行整体或按机构、业务条线分别进行计算和分析。

（二）按法规和银行内部管理的要求计算有关流动性风险的比率和其他指标，并根据需要适时进行监测和控制。

（三）能及时、有效地对银行大额资金流动进行实时监测和控制。

（四）适时报告银行所持有流动性资产的构成和市场价值。

（五）定期核查是否符合流动性风险管理政策和限额。

（六）能及时地、有前瞻性地反映银行的流动性风险发展趋势，以便董事会和高级管理层准确评估银行的流动性风险水平。

（七）能根据快速变化的外部环境，针对不同的假设情景、限制条件收集、整理相关数据，及时实施情景分析和压力测试。

第三十二条管理信息系统应能确保董事会、高级管理层及相关部门适时了解以下有关流动性风险管理的事项：

（一）银行现金流量分析。

（二）可动用的流动性资产及资产变现可能性分析。

（三）资金来源及资金运用的集中度情况。

（四）在各类市场中的融资能力。

（五）可能引起资产负债波动因素的变化趋势。

（六）流动性风险管理法定指标、政策、限额及风险承受能力的执行情况。

（七）压力测试和情景分析情况。

（八）其他流动性风险管理中应予关注的事项。

第五节 信息披露

第三十三条商业银行应定期披露有关流动性风险管理的情况。商业银行披露的内容包括但不限于：

（一）流动性风险管理体系和治理结构，其中应特别说明董事会、专门委员会、高级管理层及相关部门的职责和作用。

（二）流动性风险管理策略和重要政策。

（三）流动性风险管理模式。

（四）识别、计量和监测流动性风险的主要方法和程序。

（五）流动性风险状况的简要分析和说明、能反映其流动性状况的有关指标。

（六）分析影响流动性的因素。

（七）有关压力测试情况的介绍和说明。

第三十四条在出现流动性危机时，商业银行应适时披露情况说明等资料以提高交易对手、客户及公众的信心，从而最大限度地减少信息不对称可能给银行带来的不利影响。
第三章流动性管理方法和技术

第一节资产及负债的流动性风险管理

第三十五条流动性风险管理是资产负债管理的重要组成部分。在银行确定资产负债额度、结构和期限时需要考虑流动性风险管理，加强资产的流动性和融资来源的稳定性。

第三十六条商业银行资产负债管理应遵循分散性原则。商业银行应制定具体明确的资产、负债分散化政策，使资金运用及来源结构向多元化发展，提升商业银行应对市场波动的能力。

第三十七条商业银行应建立集中度限额管理制度，针对表内外资产负债的品种、币种、期限、交易对手、风险缓释工具、行业、市场、地域等进行集中度限额管理，防止由于资产负债过度集中引发流动性风险。

第三十八条商业银行资产负债管理应遵循审慎性原则，应审慎评估信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险等对资产负债业务流动性的影响，密切关注不同风险间的转化和传递。

（一）商业银行在对资产变现能力进行评估时，要考虑市场容量、交易对手的风险，以及其他因素对资产可交易性、资产价格产生的影响。

（二）商业银行在确定资产流动性组合时应避免资产组合在资产类别、交易对手、行业、市场、地域等方面承受过度的市场风险及其他风险。

（三）商业银行应定期监测交易对手和自身的偿债能力指标状况，当相关指标显示交易对手偿债能力下降时，要及时调整对交易对手的融资授信额度；当相关指标显示自身偿债能力下降时，需要及时调整资产负债结构，提高债务清偿能力。

（四）商业银行应加强未提取的贷款承诺、信用证、保函、银行承兑汇票等或有资产与或有负债管理，监测相关客户信用状况、偿债能力和财务状况，了解商业银行因履约事项可能发生的垫款和客户可提取的贷款承诺带来的流动性需求，并纳入流动性缺口管理。商业银行应将为应对声誉风险而对交易对手给予超过合约义务的支付所产生的流动性需求一并纳入流动性缺口管理。

（五）商业银行应关注负债的稳定性。1. 商业银行应通过提高核心负债占总负债的比重，提高流动性来源的稳定性，并减少对波动较大的债务的依赖。2. 商业银行应通过优质服务建立与资金提供者的关系，并持续关注大额资金提供者的风险状况，定期监测大额资金提供者（如最大十户存款客户）及融资提供者在本行存款的情况，并制定存款（或融资）集中度触发比率以及当存款（或融资）集中度达到触发比率时所必须采取的应急措施。

第三十九条发行股票和债券等是商业银行补充中长期流动性的重要手段，有助于改善期限结构错配状况。商业银行应关注资本市场变化，评估通过发行股票或债券等补充流动性的能力与成本。

第二节 现金流量管理

第四十条现金流量管理是识别、计量和监测流动性风险的一种重要工具，商业银行通过计量、监测、控制现金流量和期限错配情况，发现融资缺口和防止过度依赖短期流动性供给。

第四十一条商业银行将表内外业务可能产生的未来现金流按照一定方法分别计入特定期间的现金流入和现金流出，以现金流入减现金流出取得现金流期限错配净额，并通过累计方式计算出一定期限内的现金流错配净额。

第四十二条商业银行现金流错配净额计算应涵盖表内外所有资产及负债，并按币种形成现金流量报告。商业银行高级管理层可根据重要性原则选定部分现金流量极少、发生频率低的表内外资产及负债项目不纳入现金流错配净额的计算。该政策需经董事会或其授权专门委员会审核批准，并以书面文件形式记录在案。高级管理层应定期评估该安排的适当性，并及时提出修订意见。

第四十三条未来现金流可分为确定到期日现金流和不确定到期日现金流。确定到期日现金流系指所有来自外部负债和即将到期资产中有明确到期日的现金流。不确定到期日现金流系指商业银行在到期日现金流不能完全反映流动性风险，或者包括活期存款在内的没有明确到期日的资产与负债形成的现金流。

第四十四条确定到期日现金流应按到期日计算现金流，而不确定到期日现金流应按照审慎原则计算现金流，如活期存款作为没有明确到期日的负债应全部计入当日到期负债。但在商业银行能够证明所用测算方法遵循审慎原则并经监管部门审核同意的情况下，商业银行可对部分现金流进行行为调整。商业银行所使用的测算方法须与其业务性质和复杂程度相适应。

第四十五条商业银行通过行为调整等方法测算现金流，应以充分的历史数据积累为前提，假设条件应经充分论证，并经董事会或其授权的专门委员会审核批准。所有假设条件及模拟情况必须书面记录，并可以经受回溯检测。高级管理层应定期对行为调整假设、回溯检查进行评估，以便适应商业银行的发展和外部环境的变化及时做出调整。

第四十六条现金流期限错配分析以短期为重点，但鼓励商业银行开展中期乃至长期的期限错配分析，以及早发现潜在流动性风险。

第四十七条商业银行应以其融资能力和风险承受能力为基础设定现金流期限错配限额（以下简称现金流限额）。现金流限额应由专门部门设定，并由董事会或经其授权部门审核，根据需要至少每年修订一次。

第四十八条商业银行应保证每一期限内的现金流错配净额低于现金流限额，现金流限额可以按以下步骤计算：

（一）商业银行应至少预测其未来确定时间段内融资能力，尤其是来自银行或非银行的批发融资能力，并依压力测试情况下的调减系数对上述预测进行适当调整。

（二）商业银行采取审慎方法计算出售全部或部分无障碍流动性资产（如政府和中央银行债券）所产生的流动性增项。

（三）商业银行计算现金流限额时应将或有负债中备用融资额度等作为增项，同时将或有资产中未提取的贷款承诺等作为减项。

（四）商业银行应根据以上步骤计算确定时间段内的现金流限额。商业银行可以按审慎原则和一定方法计算出每日的现金流限额。

第四十九条商业银行应依审慎原则从紧设定现金流限额，所有超限额情况都应依规定程序提前向资产负债管理委员会或类似机构申请，经批准后实施。商业银行应确保所有超限额情况均有书面记录。商业银行应对所有未经批准超限额的情况实施调查，调查应包括所有相关部门和人员，并根据调查结果采取有效措施确保现金流错配净额在规定期限内恢复至规定限额内，并对任何故意行为给予严肃处理。

第五十条现金流限额测算期至少为一个月，鼓励商业银行按更长时间段进行测算。

第三节 压力测试

第五十一条商业银行流动性管理应通过压力测试分析银行承受压力事件的能力，考虑并预防未来可能的流动性危机，以提高在流动性压力情况下履行其支付义务的能力。

第五十二条商业银行实施压力测试的频度应与其规模、风险水平及在市场上的影响相适应，但至少每季度应进行一次常规压力测试。在出现市场剧烈波动等情况或在银监会要求下，应针对特定压力情景进行临时性、专门压力测试。商业银行压力测试应在并表基础上分币种实施，并应针对流动性转移受限等特殊情况对有关地区分行或子行单独实施压力测试。

第五十三条商业银行应针对单个机构和整个市场设定不同的压力情景。商业银行可结合本身业务特点、复杂程度，针对流动性风险集中的产品、业务和机构设定压力情景。压力情景的假设条件包括但不限于：

（一）流动性资产价值的侵蚀。

（二）零售存款的大量流失。

（三）批发性融资来源的可获得性下降。

（四）融资期限缩短和融资成本提高。

（五）交易对手要求追加保证金或担保。

（六）交易对手的可交易额减少或总交易对手减少。

（七）主要交易对手违约或破产。

（八）表外业务、复杂产品和交易、超出合约义务的隐性支持对流动性的损耗。

（九）信用评级下调或声誉风险上升。

（十）母行或子行、分行出现流动性危机的影响。

（十一）多个市场突然出现流动性枯竭。

（十二）外汇可兑换性以及进入外汇市场融资的限制。

（十三）中央银行融资渠道的变化。

（十四）银行支付结算系统突然崩溃。

第五十四条商业银行压力测试应遵循审慎原则，充分考虑各类风险与流动性风险的内在关联性，深入分析假设情景对其他流动性风险要素的影响及其反作用。商业银行压力测试应充分反映融资流动性风险与市场流动性风险的高度相关性。必要时，商业银行应针对相关假设情景发生后各风险要素的相互作用实施多轮压力测试。

第五十五条商业银行压力测试应基于专业判断，并在可能情况下，对以往影响银行或市场的类似流动性危机情景进行回溯分析。所有压力测试情景、条件假设、结果和回溯分析应有书面记录，对于选择情景、条件假设的基本原则及理由应有详细说明，并报董事会或经其授权机构审核确认，确保董事会或经其授权机构对压力测试的局限性有充分的了解。

第五十六条压力测试结果应广泛应用于董事会、高级管理层的各类决策过程，包括但不限于风险承受能力、风险限额、战略发展计划、资本计划和流动性计划的制定。商业银行应根据压力测试结果及时调整资产负债结构，持有充足的高质量流动性资产用以缓冲流动性风险，建立有效的应急计划。

第五十七条商业银行应明确设立自身事件引发流动性危机情况下抵御危机的最短生存期，最短不低于一个月，并采取有效措施维持该最短时间内融资能力，确保在不同压力情况下最短生存期内现金净流量为正值。

第五十八条商业银行应定期向监管部门报告压力测试情况，包括所有压力测试情景、条件假设、结果和回溯分析，及根据压力测试结果对流动性风险管理策略、政策、程序、限额和应急计划的调整情况。

第五十九条商业银行因特殊原因不能实施压力测试，经银监会同意后可以暂缓实施。

第四节 应急计划

第六十条商业银行应根据本行业务规模、复杂程度、风险水平和组织框架等制定应急计划，并根据经营和现金流量管理情况设定并监控银行内外部流动性预警指标以分析银行所面临的潜在流动性风险。

第六十一条商业银行应按照正常市场条件和压力条件分别制定流动性应急计划，应涵盖银行流动性发生临时性和长期性危机的情况，并预设触发条件及实施程序。应急计划至少应包括一种银行本身评级降至“非投资级别”的极端情况。应急计划应说明在这种情形下银行如何优化融资渠道和出售资产以减少融资需求。设定的情形包括但不限于：

（一）流动性临时中断，如突然运作故障、电子支付系统出现问题或者物理上的紧急情况使银行产生短期融资需求。

（二）流动性长期变化，如因银行评级调整而产生的流动性问题。

（三）当母行出现流动性危机时，防止流动性风险传递的应对措施。

（四）市场大幅震荡，流动性枯竭，交易对手减少或交易对手可融资金额大幅减少、融资成本快速上升。

第六十二条商业银行应急计划应包括资产方流动性管理策略和负债方流动性管理策略。

（一）资产方流动性管理策略包括但不限于：1.变现多余货币市场资产。2.出售原定持有到期的证券。3.出售长期资产、固定资产或某些业务条线（机构）。4.在相关贷款文件中加入专门条款以便提前收回或出售转让流动性较低的资产。

（二）负债方融资管理策略包括但不限于：1.将本行与集团内关联企业融资策略合并考虑。2.建立融资总体定价策略。3.制定利用非传统融资渠道的策略。4.制定零售和批发客户提前支取和解约政策。5.使用中央银行信贷便利政策。

第六十三条银行间同业拆借市场是商业银行获取短期资金的重要渠道。商业银行应根据经验评估融资能力，关注自身的信用评级状况，定期测试自身在市场借取资金的能力，并将每日及每周的融资需求限制在该能力范围以内，防范交易对手因违约或违反重大的不利条款要求提前偿还借款的风险。

第六十四条商业银行应急计划应区分集团层次和附属机构层次，并可根据需要针对主要币种和全球主要区域制订专门的应急计划。如果某些国家或地区法律法规有限制，使得银行集中实施流动性管理不可操作，则在上述国家或地区的分支机构应制定专门的应急计划。

第六十五条商业银行高级管理层应定期向董事会报告流动性风险情况和应急计划。必要情况下，应由董事会成员领导并负责应急计划的制定和实施。

第六十六条商业银行应根据风险管理需要及时对应急计划进行评估和修订，评估修订工作至少每年进行一次。商业银行应不定期对应急计划进行演习以确保各项计划措施在紧急情况下的顺利实施。商业银行应于每年4月底前将本行应急计划及其更新、演习情况报银监会。
第四章流动性风险监督管理

第一节 原则

第六十七条银监会根据本指引要求，督促商业银行建立和完善与银行业务特点、规模及复杂程度相适应的流动性风险管理体系，并鼓励公司治理完善、信息系统先进、数据积累合格、管理水平较高的商业银行采用先进方法管理流动性风险。

第六十八条银监会在并表基础上对商业银行的整体流动性风险进行考核。商业银行在境外设立的分支机构、子公司应满足东道国监管当局对流动性风险管理的要求。银监会将根据我国和东道国法律环境、监管要求及货币管制政策等因素决定是否对境外分支机构、子公司的流动性进行单独考核。银监会在对外商独资银行和中外合资银行的流动性风险进行考核时，将充分考虑其母行的流动性风险管理政策及母国监管当局法律法规和流动性监管水平对其的影响。

第六十九条银监会按本外币分别考核商业银行流动性风险，并有权根据商业银行外汇业务规模以及对市场的影响按具体币种单独考核商业银行流动性风险。

第二节 监管程序

第七十条银监会采取以风险为本的监管模式，对商业银行整体流动性状况及流动性风险管理体系进行综合评价。评价通过现场检查和非现场监测进行，并包括与商业银行高级管理层和董事会的定期沟通。

第七十一条银监会通过非现场监管系统定期采集有关数据，及时分析评价商业银行的流动性风险状况。银监会依法对商业银行遵守法律法规和行政规章中各项流动性风险监管指标的情况进行监管，并在必要时要求商业银行管理层采取有效措施以保证各项指标高于最低监管要求。

第七十二条银监会有权根据商业银行流动性状况对各项流动性风险监管指标的计算方法、计算口径和计算频率等进行调整，并鼓励商业银行设定高于流动性监管指标的内部预警指标，以便管理层及时采取措施避免流动性状况进一步恶化或突破流动性监管指标。

第七十三条商业银行应按规定及时向银监会及相关部门报送流动性风险管理的监测报表、策略、政策和流程等相关信息资料。商业银行每年4月底前应向银监会报送上年度流动性风险管理报告，对相关策略、政策、流程、限额等的调整情况进行说明。银监会可根据商业银行的规模及其在支付系统和金融市场的地位及风险状况等因素决定商业银行递交流动性风险监测报表和报告的内容和频率。

第七十四条商业银行在资产急剧扩张时需向监管部门报送有说服力的安全运营计划，说明资金来源和应用情况以及在资产急剧扩张或负债流失情况下的流动性安排及应急计划。

第七十五条商业银行应当及时向银监会报告下列重大事项：

（一）商业银行评级的重大调整。

（二）商业银行大规模出售资产以提高流动性。

（三）外部市场流动性状况发生重大变化。

（四）商业银行重要融资渠道即将受限或失灵。

（五）本机构或机构所在地区发生挤兑事件。

（六）有关机构对资产或抵押品跨境转移政策的调整。

（七）集团、母行和境外分支机构经营状况或所在国家或地区的政治、经济状况发生重大变化。

（八）集团或母行出现流动性困难。

（九）其他可能对商业银行流动性风险水平及其管理状况产生影响的重大事件。商业银行应当制定流动性风险重大事项报告制度，并报银监会备案。

第七十六条银监会根据对商业银行流动性风险的评价结果决定对商业银行进行流动性管理现场检查的频率。现场检查的主要内容包括：

（一）董事会和高级管理层在流动性风险管理中的履职情况。

（二）流动性风险管理政策和程序的完善性及其实施情况。

（三）流动性风险识别、计量、监测和控制的有效性。

（四）现金流量分析所用假设前提和参数的合理性、稳定性。

（五）流动性风险限额管理的有效性。

（六）流动性风险内部控制的有效性。

（七）流动性压力测试的有效性。

（八）流动性风险应急计划的有效性。

（九）流动性风险管理信息系统的有效性。

（十）银行内部流动性风险报告的独立性、准确性、可靠性，以及向银监会报送的与流动性风险有关的报表、报告的真实性和准确性。

（十一）负责流动性风险管理工作人员的专业知识、技能和履职情况。

（十二）流动性风险管理内部审计和监督检查机制的有效性。

（十三）流动性风险管理的其他情况。

第七十七条银监会对商业银行现金流量分析、压力测试和应急计划的有效性进行评估，特别关注假设、情景及参数的合理性，并可根据需要要求商业银行对其进行调整。

第七十八条银监会对高级管理层及董事会如何使用压力测试结果进行评价，包括但不限于：

（一）是否采取具体有效的措施缓解压力测试暴露出的风险。

（二）是否根据风险的性质和规模，通过修订银行应急融资计划、改变现有经营活动及流动性风险，或增加持有高流动性资产等方式来抵御流动性压力。

（三）是否针对压力测试中发现的风险制定全面的应急融资计划。

（四）是否通过定期测试和内部沟通增进对应急计划的理解。

第七十九条对于流动性风险管理体系存在严重缺陷，流动性管理政策、制度执行不力，流动性报告或报表存在严重问题，且在规定时限内未能实施有效整改措施的商业银行，银监会有权采取下列监管措施：

（一）与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈。

（二）增加对商业银行流动性风险的现场检查频率。

（三）要求商业银行增加提交流动性风险报表、报告的频率。

（四）要求商业银行提供额外相关信息。

第八十条对于流动性指标持续达不到预警指标要求的商业银行，银监会除第七十九条措施外，有权采取进一步的监管措施:

（一）要求银行通过更加有效的压力测试和更有力的应急融资计划改善应急计划。

（二）提高流动性比率要求。

（三）限制商业银行开展收购或其他大规模业务扩张活动。

（四）限制商业银行部分业务的发展或某项资金的流动。

（五）暂停部分或全部市场准入事项。

（六）提高资本充足率要求。

（七）《中华人民共和国银行业监督管理法》以及其他法律、行政法规和部门规章规定的有关措施。对于集团或母公司出现流动性困难的商业银行，银监会有权限制其与集团或母公司之间的资金往来。

第三节 监管合作

第八十一条银监会将与境内相关职能部门及商业银行的母国或东道国监管当局建立紧密协调和信息共享的监管合作关系以提高流动性风险管理的有效性。

第八十二条对于使用母行统一流动性风险管理政策、程序和方法的外资银行，银监会将对其本地适应性进行审核，重点关注以下内容：

（一）原政策、程序和方法的合规性。

（二）现金流量分析有关假设、情景和参数的适用性，历史数据的充足性。

（三）压力测试、情景分析的适用性。

（四）应急计划的可行性与有效性。

第八十三条在影响单个机构或整个市场的流动性事件发生时，银监会作为母国和东道国监管者，将加强与境内相关职能部门及境外监管部门的沟通联系，充分了解商业银行境外分行或子行流动性状况对境内总行或母行流动性风险的影响以及境外总行或母行流动性状况对境内分行或子行流动性风险的影响。流动性事件包括但不限于：

（一）银行财务状况明显恶化。

（二）银行通过市场融资或吸收存款获取资金的途径即将丧失。

（三）银行或监管部门将进行影响较大的信息披露。

（四）银行信用评级显著调低。

（五）银行资产负债表突然出现系统性的杠杆化或去杠杆化。

（六）监管部门决定对资产或抵押物在法人间的转移或跨境转移进行或放松限制。

（七）出现严重的市场紊乱，对央行或支付清算系统造成明显冲击。
第五章附则

第八十四条农村合作银行、外国银行分行和城市信用社、农村信用社等其他银行业金融机构参照本指引执行。法律法规另有规定的，适用其规定。

第八十五条本指引由银监会负责解释。

第八十六条本指引自2009年11月1日起施行。商业银行最迟应于2010年底前达到本指引要求。因系统开发等特殊原因无法在上述时限内达标的，经银监会同意后可适当延期。

附件：

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